13人团伙30亿诈骗银行案曝光:招行被中行搭救 广发不幸中招

发布:七股票网会员 时间:2020-01-04 12:06:07 栏目:财经热点 阅读()
【导读:】七股票在线提供,财经热点 「13人团伙30亿诈骗银行案曝光:招行被中行搭救 广发不幸中招」,供财经热点 爱好者免费阅读。本文地址:https://www.qigupiao.com/caijing/cjrd/1380.html

  文 | 刘娜 8号楼工作室

  近日, 中国裁判文书网公布了一份刑事裁定书,揭露了巨额犯罪团伙诈骗案件,该团伙诈骗三家银行30亿元协议存款。

  中国裁判文书网披露,以魏某喜、胡某、任某等十三人诈骗团伙通过违法办理协议存款业务,诈骗金额高达30亿元。其中,招商银行和中信银行在犯罪团伙诈骗过程中发现端倪, 犯罪团伙对其诈骗未遂,广发银行福州分行却不幸“中招”,被团伙骗取5亿元。

13人团伙30亿诈骗银行案曝光:招行被中行搭救 广发不幸中招

  中国裁判文书网截图

  一通“20亿”的来电:险些被骗

  事情从一通电话开始。

  2015年9月21日,招商银行上海分行员工周某1接到一通来电。

  来电者自称是中国银行荆州分行工作人员朱某,并开门见山的表示中国银行荆州分行有意接受一笔协议存款业务,期限1年,金额20亿元。

  周某1核实到中国银行荆州分行确实有一位朱某后,信以为真。对于周某1来说,中国银行荆州分行的20亿存款协议,意味着一笔年利率高达4.2%的合作。

  于是,周某1便将第三方通道公司民生通惠资产管理有限公司(下称:民生通惠)员工周某2的联系方式告诉给这位“朱某”。“朱某”通过周某2顺利获取了民生通惠的基础资料。

  周某1没有想到,这样看似平常的一通电话,差点让招商银行上海分行陷入一个缜密的骗局,损失20亿元。

  事实上,尽管朱某确有其人,所谓自称“朱某”的并不是中国银行荆州分行工作人员,而是预谋已久的诈骗团伙成员之一胡某晶。胡某晶的身份由诈骗团伙的主谋魏某喜和刘圣金伪造。

  2012年至2015年8月,魏某喜经人介绍陆续认识了殷某、肖某、林某1、林某2、赵某、胡某晶等人,几人商量通过虚假的协议存款业务,将存款银行的资金骗入魏某喜账户,再将资金转出。

  紧接着,魏某喜通过肖某认识了中国银行股份有限公司荆州分行营业部主任助理刘圣金,并将刘圣金拉入诈骗团伙,之后刘圣金帮助胡某晶(上述致电招商银行的“朱某”)伪造银行职员身份。

  胡某晶得到民生通惠的基础资料后,通过层层转发送达给魏某喜。魏某喜用基础资料“克隆”了民生通惠的基础资料和印章。

  2015年9月29日,其他同伙林某指使其他同伙在中国银行荆州分行营业部,使用伪造的开户资料及印章开设了户名为“民生通惠资产管理有限公司-惠裕20号”的账户,该账户由魏某喜等人实际控制。

  至此,一盘大棋已经布置好,魏某喜等人的犯罪团伙只待银行上当受骗。

  2015年10月12日,招商银行周某2与其同事郭某、民生通惠公司的郝某三人来到中国银行荆州分行。

  魏某喜安排同伙刘某冒充银行工作人员,和刘圣金等同伙配合周某1签署了虚假的20亿元的协议存款合同。合同签订后,招商银行便将20亿元汇入了在中国银行荆州分行的“民生通惠资产管理有限公司-惠裕20号”账户。

  到这一步,这起20亿诈骗几乎成功。诈骗团伙没想到的是,中国银行荆州分行会对账款进行复查。

  招商银行上海分行将20亿元打入魏某喜控制的提前开好的账户之后,中国银行荆州分行觉得资金汇入可疑,便派员前往招商银行上海分行核查,发现所谓协议存款业务是虚假的。

  最终,经过中国银行荆州分行、民生通惠公司、招商银行的协商,中国银行荆州分行将20亿元返还给了招商银行。

  多次行骗,诈骗团伙深谙银行同业之道

  事情并未到此为止,被中国银行荆州分行识破,魏某喜等人诈骗招商银行20亿元虽未得逞,但并不善罢甘休。

  魏某喜等人发现该犯罪手法可以骗取“想进行协议存款业务的银行”,于是故技重施,换了一家银行继续行骗。

  2015年11月10日上午,胡某晶再次冒充中国农业银行荆州分行工作人员周某的身份,通过电话与广发银行福州分行工作人员吴某联系,谎称农业银行荆州分行有意开展协议存款业务。

  广发银行吴某也再次上当,在得到上级批准后,便将广发银行福州分行的通道公司生命保险资产管理有限公司工作人员苏某的联系方式告知胡某晶。

  就这样,胡某晶、魏某喜、刘圣金等人的犯罪同伙依葫芦画瓢,用几乎一样的骗术,成功骗取广发银行福州分行5亿元。

  2015年11月17日,广发银行福州分行安排工作人员王某2签订协议存款合同。合同签订后,广发银行福州分行的5亿元资金便汇入了由犯罪团伙实际控制的“生命保险资产管理有限公司-荣光91号专户”账户。

  据判决书显示,该案件中的犯罪团伙成员每个人都有明确分工,每个层级的上级都是下级的资金方,每个人都能从交易中获得好处。

  诈骗5亿现金之后,按照层级,任某分得750万元,胡某分得900万元,杨某伟分得1250万元,殷某分得750万元,魏某喜分得1690万元,其他人等分得260万至7000万元不等。剩余资金中部分现金留存赣丰新能源账户,部分以赣丰新能源名义购买了土地、基金。

  值得一提的是,并不是每一个被该诈骗团伙盯上的银行都中招了。

  判决书显示,在团伙诈骗广发银行福州分行5亿元成功之后,魏某喜团伙还曾诈骗中信银行济南分行5亿元,由于协议签署地点有问题,引起了中信银行工作人员的疑心,便临时取消签署协议,因此诈骗中信银行济南分行5亿的犯罪并未得逞。

  银行的风控体系相当严谨,而这几个骗子在连环诈骗案中之所以能够得逞,是因为有银行体系的员工“内外勾结”。据判决书,诈骗团伙成员刘圣金原是中国银行荆州分行营业部主任助理。

  “这几个人不是一般的骗子,相当了解银行运行流程。”业内人士告诉8号楼,一方面,不能直接银行存款给银行,银行之间存款需要借助公司户头(也被叫做“通道公司”,行使A银行开户代理权);另一方面,协议存款利率非常高,期限也不一样,这也就给了诈骗团伙见缝插针的机会。

  据判决书显示,魏某喜、胡某等四名犯罪主犯均被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并被没收其个人全部财产,其余人员被判有期徒刑10至15年,处罚金均超百万。其中,判处魏某喜、陈某瑞、李某、胡某晶4人无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

  

展开全文

免责声明:

本文系转载,版权归原作者所有;旨在传递信息,不代表七股票网的观点和立场。如有疑问,请联系(QQ:168227446)。

本站无法对文章版权及来源判断调查,如本文侵犯您的版权,请提供相关证据联系管理员删除,无证据请勿骚扰,否则加黑名单处理!

本文来源/作者: 该用户未填写来源信息,请原创作者联系本站处理。

这里放分享代码
公式频道
股票软件
配资资讯
财经频道
股票开户
理财频道
股票入门
技术分析
技术进阶
高手养成
配资平台