又拿下浙商基金!你知道“万向系”金融有多庞大吗?

发布:七股票网会员 时间:2020-02-01 19:48:30 栏目:股市聚焦 阅读()
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金融,向来是各路资本豪强的必争之地,行事风格低调的万向集团也不例外,目前万向系参控股的金融机构多达20家。

  春节前,证监会发布公告,浙商基金的股权变更事宜得到核准,浙江浙大网新(600797,股吧)集团、通联资本管理有限公司将持有的浙商基金全部股权合计50%,转让给民生人寿保险。转让完成之后,浙商基金的股权结构为,浙商证券股份有限公司持股25%、养生堂持股25%、民生人寿保险股份有限公司持股50%。万向集团持有民生人寿37.32%的股份,此次浙商基金股权变更,标志着“万向系”多年来谋求控股浙商基金一事尘埃落定。

  完成股权变更后的浙商基金或将更名为“通惠基金。”

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苦苦挣扎的浙商基金

  浙商基金成立于2010年9月,是国内第62家基金公司,也是首家总部设在浙江的公募基金管理公司。浙商基金注册资本为1亿元,由浙商证券有限责任公司、养生堂有限公司、通联资本管理有限公司、浙大网新集团有限公司各斥资25%共同发起设立。其中,通联资本也是万向控股旗下的企业。

  2012年7月27日,浙商基金的上述4大股东,进行了同比例增资,增资后,四个股东持股比例不变,但注册资本从1亿元增至3亿元。

  早在2014年,“万向系”就谋求过浙商基金控制权。当年8月14日,浙商证券及养生堂与通联资本正式签订股权交易合同,前两家公司将其所持浙商基金合计50%的股权转让给后者。不过该笔转让迟迟未获证监会批复。

  时隔5年之后,此次通过浙江浙大网新、通联资本将所持浙商基金股权合计50%转让给民生人寿,完成了对浙商基金的实际控股。

  浙商基金成立以来,一直在盈利线附近“苦苦挣扎”。Wind数据显示,2010-2014年期间,浙商基金每年的净利润均亏损超2000万元。

  2015年4月,浙商基金的法定代表人发生变更,从高玮变更为肖风。肖风是博时基金最初的筹建人之一,2011年从博时基金离职加入万向控股集团。

  2015年后,浙商基金亏损程度开始收窄,2016年和2017年,浙商基金扭亏为盈,分别实现681.25万元和978.35万元的盈利。但是到了2018年,浙商基金又开始亏损。浙商证券2018年年报显示,当年浙商基金总资产2.81亿元,净资产1.12亿元;2018年度实现营业收入9315.22万元,净利润为-2134.75万元。

  浙商证券2019年半年报则显示,截至2019年6月30日,浙商基金总资产2.71亿元,净资产1.04亿元;2019年1-6月实现营业收入3489.97万元,净利润亏损931.85万元。

  从基金公司的资产规模来看,自2015年以来,浙商基金的资产规模的确有所扩大。2015年第三季度,其资产规模只有25.05亿元,到了2018年上半年,已经增长到284.39亿元。

  但是浙商基金的规模很大程度上依赖旗下有两只货币基金——浙商日添利和浙商日添金,这两只基金占浙商基金的总规模比重曾一度接近60%。数据显示,截止2019年年底,这两只基金的规模为101.96亿元。随着浙商基金货币基金规模的式微,浙商基金上升的势头也就此暂停。2019年,浙商基金总规模为265.67亿。

谋求A股上市未果的民生人寿

  此次受让方民生人寿的实控人是万向控股现任掌门鲁伟鼎,其持有万向控股71.67%的股权,再通过万向控股持有民生人寿37.32%的股权,从而实际控股民生人寿。

又拿下浙商基金!你知道“万向系”金融有多庞大吗?

  民生人寿2003年6月18日正式开业,发起股东共21家,主要股东均为实力较强的民营企业,包括万向集团公司、中国泛海控股(000046,股吧)有限公司(简称“泛海控股”)、山西海鑫钢铁有限公司(简称“海鑫钢铁”)等国内著名民营企业。万向集团和泛海控股分别持有13.7%的股权,并列第一大股东。

  开业仅仅3年,民生人寿股权便开始频繁更迭。

  2009年3月,新进股东通联资本出资3866万元,受让海鑫钢铁所持3866万股股份。

  2010年2月,泛海控股出让全部股权,分别转让给浙江航民实业和通联资本。此后通过多次增发,民生人寿其他股东股权进一步遭到稀释。万向控股持股比例达到37.32%,实际控制了民生人寿。

  2014年,民生人寿开始筹谋A股首次公开发行(IPO)事宜,目标是在2016年或2017年完成IPO。但是,当年7月,民生人寿被指虚增偿付能力、财务数据作假、投资违反规定、违规承保、未按规定回访、高管违规上任等六大“罪证”,被保监会处罚。

  对于偿付能力报告存在错误。保监会称,民生人寿偿付能力报告认可资产计算不准确,对企业债券未区分有无担保均按照100%确认为认可资产;将账龄超过一年的应收保费全额确认为认可资产;将分支机构筹备组发生的工资费用计入其他应收款,并按照80%的比例确认为认可资产等,导致2012年和2013年前两个季度虚增认可资产。

  对于财务数据造假。保监会称,2012年到2013年上半年,民生人寿存在报销虚假发票、虚列会议费和公杂费、多确认房屋租金收入、将未激活的卡单确认保费收入、将保险代理公司销售的产品纳入直销业务统计等行为;有关保费、手续费数据与实际经营情况不符。

  由于遭遇处罚,民生人寿上市进程也夭折。

  当然,民生人寿被处罚不仅仅是这一宗。2018年1月,民生人寿福建分公司因销售误导连收5份来自福建保监局的行政处罚决定书。监管机构认为民生人寿欺骗投保人,在介绍民生富贵鑫禧年金保险产品时,混淆保险与银行存款的概念,虚假宣称“三限”,即限人、限时、限额等,共涉及保单29件,保费收入151万元。

  2018年年报显示,民生人寿保险业务收入115.18亿,投资收益36.07亿,合计营业收入151.75亿,净利润5.15亿。

  根据民生人寿公布的偿付能力报告,2019年其保险业务收入合计为123.33亿,净利润为14.42亿。核心偿付能力充足率为287%,综合偿付能力充足率为308%。

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万向系的金融布局

  金融,向来是各路资本豪强的必争之地,行事风格低调的万向集团也不例外,目前万向系参控股的金融机构多达20家。

  早在1995年,万向集团就曾参与设立浙江天地期货,并成为持股21.34%的第二大股东。但随后即将该部分股权转手予新湖系。1996年,万向租赁有限公司成立,这成为万向系拿下的第一张金融牌照;1999年,通惠期货公司的前身万向期货成立,万向控股持有60%股份,民生人寿持有40%股份,第二张金融牌照就此收入囊中。

  万向控股还持有万向信托76.5%的股份,持有通联支付66.67%股份。

  万向控股在银行领域亦有布局。目前万向控股持有上饶银行8.83%股权。上海通金投资有限公司持有3.28%股份。上海通金的实际控制人也是万向控股。两者合计的股权为12.11%,已经超过了第一大股东上饶市财政局的11.47%股权。

  上饶银行2018年年报显示,其总资产为1098.51亿,营业收入32.3亿,净利润8.03亿。

  除了上饶银行,万向系还有三家银行股权在手。其控制的民生人寿持有浙商银行3.78%股权,与万向系形影不离的通联资本管理有限公司持有浙商银行的比例为2.56%,合计比例为6.34%,位列第二大股东。2014年万向三农集团联手蚂蚁金服等公司共同发起首批民营银行之一的网商银行,持股比例达18%,为第三大股东。另外,万向三农集团麾下的万事利集团有限公司还持有浙江温岭联合村镇银行5%的股权,为其第九大股东。

  浙商银行属于13家股份制银行的一员,分量自然非同一般。2019年底,浙商银行回归A股上市。截止2019年9月30日,浙商银行总资产为17204.83亿,营业收入为344.03亿,净利润为114.08亿。

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豪赌区块链

  除了传统金融布局,万向系近年来大力拥抱区块链风口,并于2017年初成立上海万向区块链股份公司,万向控股副董事长肖风本人担任董事长兼总经理。打造集万向区块链实验室、万向区块链商业创新咨询、新链空间、万云等业务于一体的区块链生态平台。万向区块链实验室还邀请以太坊创始人Vitalik Buterin(V神)做自己的首席科学家。

  在肖风看来,基于区块链领域的创新,未来是能够孕育出阿里巴巴、腾讯这样级别的公司。

  上海分布士投资管理有限公司由肖风担任法人,并持股100%。据不完全统计,分布士资本参与的区块链项目有80多起,包括唯链、Zcash等项目,以及多家数字货币交易所。

  万向控股出重金打造了区块链及其他数字技术落地的城市载体——万向创新聚能城。万向创新聚能城位于浙江大湾区建设的“心脏地带”,按规划,万向将把坐落于杭州萧山毗邻钱塘江南岸,规划近10平方公里的这块区域打造成一个可以容纳9万人的智能生态城市,预计达2000亿元。而区块链技术是其中重要一个环节。

  按照设想,万向控股要用区块链技术重构一个“数字化城市”,以智能生活、智能交通、智能服务为内容的一个万物互联互通的智能城市。

  万向创新聚能城首席创新官王允臻介绍了其背后的战略:“找出区块链生态系统当中的一些关键节点,一个一个攻克节点,直到建立起一个完整的生态系统”

  万向控股董事局主席鲁伟鼎将这座城定义为“一个没有退路的决策”。

  本文首发于微信公众号:科技金融在线。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

  (责任编辑:李佳佳 HN153)

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本文来源/作者: http://funds.hexun.com/2020-01-31/200143016.html

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